Checkliste für die Geldanlageberatung

 

In dieser Checkliste finden Sie eine Reihe von Fragen, die vor dem Gespräch zur Anlagebeantwortung
geklärt werden sollten. Der/die BeraterIn wird diese Angaben im Gespräch benötigen. Überlegen Sie jede
Antwort genau und in Ruhe: während des Gesprächs ist dies oft nicht möglich.

 

 

1. Ziel des Gesprächs


Welches Ziel verfolgen Sie mit der Geldanlage?

(  )  Bildung einer Rucklage

(  )  Erwerb von Wohneigentum

(  )  Sicherung der Altersvorsorge

(  )  Finanzierung einer groseren Investition (Auto, Ausbildung der Kinder oder Ahnliches)

(  )  Sonstiges Ziel:

 

 

Wie wollen Sie sparen?

(  )  Einmaliger Anlagebetrag in Hohe von ....................................................................................

(  )  Geplante monatliche Sparrate in Hohe von ....................................................................................

(  )  ....................................................................................


Weitere Angaben zum Ziel:

Wann wollen Sie das Ziel erreicht haben? ....................................................................................

Welchen Betrag benotigen Sie? ....................................................................................

Haben Sie zusatzlich zu der aktuell geplanten Geldanlage schon etwas fur dieses konkrete Ziel gespart?

(  )  Ja, und zwar .......................................... (  )  nein

 

 

2. Finanzielle Rahmenbedingungen


Monatliche Einnahmen und Ausgaben

ApothekerIn   /  Ehe-/LebenspartnerIn


Nettoeinkommen ....................................................................................

(ohne Sonderzahlungen)

Sonstiges Einkommen ....................................................................................


Ausgaben fur Wohnung / Haus ....................................................................................

Lebenshaltungskosten ....................................................................................

Spar- und Versicherungsbeitrage ....................................................................................

Unterhalt und Kredite ....................................................................................

Sonstige Ausgaben ....................................................................................


Freie monatliche Liquiditat ....................................................................................

(Einnahmen abzuglich Ausgaben)


Vermögen und Verbindlichkeiten

Kurzfristig verfugbares Vermogen ....................................................................................

Sparkonten ....................................................................................

Wertpapiere ....................................................................................

Immobilien ....................................................................................

Sonstiges Vermogen ....................................................................................

Verbindlichkeiten ....................................................................................

Laufzeit(en) ....................................................................................

Zinssatz / Zinssatze ....................................................................................

Sondertilgung(en) moglich

Ja, und zwar ....................................................................................

(ist oft finanziell vorteilhaft)

Bemerkung ....................................................................................

 

 

3. Absicherung existenzbedrohender Risiken


Besitzen Sie folgende Absicherungen gegen existenzbedrohende Risiken?

Bemerkung / Hohe

(  )  Privathaftpflicht ....................................................................................

(  )  Berufshaftpflicht (falls erforderlich) ....................................................................................

(  )  Krankenversicherung ....................................................................................

(  )  Berufsunfahigkeitsversicherung ....................................................................................

(  )  Risikolebensversicherung (bei Familien) ....................................................................................


Existieren weitere Risiken, die in Ihrer individuellen Situation existenzbedrohend sind und die Sie daher abgesichert haben? Dies können zum Beispiel eine (Kinder-)Unfallversicherung oder (bei Selbständigen) eine Praxisausfallversicherung sein.

 

 

4. Erfahrungen und Präferenzen im Bereich Geldanlage


Eine sichere Geldanlage mit hoher Renditechance und kurzfristiger Verfügbarkeit gibt es nicht. Wenn Ihnen eines der drei Ziele besonders wichtig ist, vermerken Sie es hier. Sind Ihnen alle Ziele gleich wichtig, gehen Sie bitte weiter zur nächsten Frage.

(  )  Eine sichere Geldanlage ist mir besonders wichtig.

(  )  Eine hohe Renditechance ist mir besonders wichtig.

(  )  Eine schnelle Verfugbarkeit ist mir besonders wichtig.


Wie schnell möchten Sie über den Anlagebetrag verfügen können?

(  )  Der Anlagebetrag soll jederzeit verfugbar sein.

(  )  Der Anlagebetrag soll mit einer Kundigungsfrist von .......................................... Monaten verfugbar sein.

(  )  Der Anlagebetrag soll ohne Kundigung verfugbar sein nach ....................................................................................

(  )  Der Anlagebetrag muss wahrend des Anlage- bzw. Ansparzeitraumes nicht vorzeitig verfugbar sein.

(  )  Sonstiges: ....................................................................................

 

Wie sicher soll Ihr Geld angelegt werden?

(  )  Die Ruckzahlung des vollen Anlagebetrages bzw. des Ansparguthabens muss in jeder Phase gesichert sein.

(  )  Die Ruckzahlung des vollen Anlagebetrags bzw. Ansparguthabens muss zum Laufzeitende gesichert sein. Nur bei einer vorzeitigen Verfugung werden Verluste akzeptiert. Diese sollen allerdings einen Anteil von .............................. Prozent des Anlagekapitals nicht uberschreiten.

(  )  Im Hinblick auf bessere Ertragsmoglichkeiten renditeorientierter Anlageformen wird ein

hoheres Risiko akzeptiert. Verluste am Laufzeitende oder beim vorzeitigen Verkauf werden akzeptiert. Diese Verluste sollen allerdings einen Anteil von .............................. Prozent des Anlagekapitals nicht uberschreiten.

(  )  Sonstiges: ....................................................................................

 

Welche Art der Verzinsung bzw. Ausschüttung der Erträge wünschen Sie?

(  ) Die Ertrage sollen regelmasig ausgezahlt werden.

(  ) Die Ertrage sollen automatisch wieder angelegt und zum Ende der Anlagedauer in einer Summe ausgezahlt werden.

(  ) Sonstiges: ....................................................................................

 

Wie sicher sollen die Zinsen bzw. Erträge aus Ihrer Anlage sein?

(  )  Die Hohe der Ertrage soll uber die gesamte Laufzeit feststehen.

(  )  Die Hohe der Ertrage kann sich uber die gesamte Laufzeit variabel verandern.

(  )  Im Hinblick auf bessere Ertragsmoglichkeiten wird das Risiko akzeptiert, in ungunstigen  Marktphasen keine Ertrage zu realisieren.

(  )  Sonstiges: ..........................................

Mit welchen Geldanlagen haben Sie bisher Erfahrungen gemacht? Erfahrung

bedeutet, dass Sie mehrfach solche Geldanlagen gekauft haben und über Chancen und Risiken informiert sind.

(  )  Einlagengesicherte Anlagen
(zum Beispiel Tages-, Termin-, Festgeld, Sparbuch, Sparbrief, Sparplane mit Zinsstaffel / Pramie, Bausparvertrage und andere)

(  )  Festverzinsliche Wertpapiere
(zum Beispiel Bundeswertpapiere, Unternehmensanleihen, Landeranleihen, Fremdwahrungsanleihen und andere)

(  )  Fonds

(  )  Geldmarktfonds

(  )  Rentenfonds

(  )  Aktienfonds

(  )  Offene Immobilienfonds

(  )  Mischfonds

(  )  Aktien

(  )  Zertifikate

(  )  Unternehmerische Beteiligungen (zum Beispiel Schiffsbeteiligungen, geschlossene Immobilienfonds)

(  )  Sonstiges: ....................................................................................

 

 

 

In welche Anlageformen möchten Sie in Zukunft nicht mehr investieren, auch wenn Sie bereits über Erfahrungen damit verfügen?

....................................................................................

 

 

Gibt es Anlageformen, über die Sie sich im Gespräch besonders informieren möchten?

....................................................................................

 


Gibt es weitere Prioritäten - neben Sicherheit, Renditechance und Liquidität -, die bei der Auswahl der Anlageform(en) berücksichtigt werden sollen?

(  )  Ethische Gesichtspunkte

(  )  Steuerliche Fordermoglichkeiten

(  )  Sonstige: ....................................................................................

 

Diese Checkliste ist von:

Vor- und Nachname ....................................................................................

Anschrift ....................................................................................

Telefon ....................................................................................

E-Mail-Adresse ....................................................................................

Geburtsdatum ....................................................................................

Beruf ....................................................................................

(  )  Angestellte / r  (  )  Selbstandige / r

Familienstand ..........................................

Kinder

(  )  Ja, Anzahl: ..........  (  )  Nein

 

Die Checkliste wurde ausgefüllt am ....................................................................................

und wird eingesetzt beim Beratungsgespräch bei ....................................................................................

 

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